Краткий ответ: Какие документы необходимо предоставить инвесторам по программе EB-5?
Инвесторы по программе EB-5 должны подтвердить два факта: что инвестиционные средства были получены из законного источника и что они поступили в проект в США через документально подтверждённые счета. На практике это означает предоставление налоговых деклараций, выписок из банковских и брокерских счетов, деловой документации, документов о продаже или дарении, а также четкого отслеживания каждого перевода средств с заверенными переводами на английский язык для всех документов, составленных на других языках.
Вот краткое изложение:
- Законные источники: заработная плата, доходы от предпринимательской деятельности, доходы от продажи имущества, доходы от инвестиций, наследство, подарки или кредиты, обеспеченные надлежащим образом.
- Основные подтверждающие документы: личные налоговые декларации за последние семь лет, а также налоговые декларации по предпринимательской деятельности и регистрационные документы.
- Путь движения средств: выписки и документы о банковских переводах по каждому счету, через который проходили денежные средства.
- Третьи стороны: документы о дарении или займе, а также подтверждающие документы о происхождении средств дарителя и, если кредитором является не банк, — подтверждающие документы о происхождении средств кредитора.
- Формат: заверенные переводы и упорядоченный, снабженный указателем комплект приложений.
Что означает термин «источник средств» в контексте программы EB-5
Источник средств — это информация о том, откуда были получены ваши инвестиционные средства. Согласно правилам программы EB-5, на вас лежит обязанность доказать, что капитал был получен законным путем. На странице USCIS, посвящённой программе EB-5 для иммигрантов-инвесторов, изложены основные положения программы, а Закон об иммиграции и гражданстве (с поправками, внесёнными Законом о реформе и обеспечении целостности программы EB-5 от 2022 года), 8 CFR 204.6 и Руководство по политике USCIS определяют стандарты доказательств, которые применяют сотрудники иммиграционной службы.
На кону стоит многое. Минимальный размер инвестиций составляет 800 000 долларов в зоне целевой занятости или 1 050 000 долларов в других регионах, и сотрудники тщательно изучают эти документы строка за строкой. Любой пробел в документации может привести к запросу дополнительных доказательств или отказу, даже если средства получены абсолютно законным путем.
Поскольку данное требование занимает центральное место в общей процедуре получения грин-карты инвесторами по программе EB-5, целесообразно начать сбор документов задолго до того, как вы выберете проект или перечислите хотя бы один доллар.
Инвесторы, рассматривающие различные варианты, возможно, также читали о новой программе «Gold Card Visa». Однако программа EB-5 по-прежнему остается устоявшимся путем с четко определенным и проверенным временем стандартом доказательств.
На практике проблемы редко возникают из-за нечестного происхождения средств. Они возникают из-за неполных документов, разбросанных по разным странам или сложных для сопоставления. Сотрудник иммиграционной службы не может одобрить то, чего нет в деле, поэтому цель состоит в том, чтобы связь между документами была очевидна уже с первой страницы.
Источник средств и путь прохождения средств
Эти два аспекта взаимосвязаны, и USCIS рассматривает оба. Многие инвесторы тщательно готовят первый аспект, но недооценивают второй.
| Понятие | Вопрос, на который она отвечает | Типичные доказательства |
| Источник средств | Откуда поступили денежные средства и были ли они получены законным путём? | Налоговые декларации, документы о трудоустройстве или ведении бизнеса, договоры купли-продажи, документы о наследовании или дарении |
| Путь движения средств | Каким образом средства поступали от источника к проекту EB-5? | Выписки из банковских счетов, подтверждения банковских переводов, документы о конвертации валюты, квитанции об эскроу-счетах |
Схема, в которой отражены все счета, переводы и конвертации валют, значительно облегчает анализ со стороны должностного лица. Мы планируем более подробно рассмотреть этот вопрос в предстоящей статье, посвящённой схеме движения средств по программе EB-5.
Например, инвестору, продавшему семейный бизнес за рубежом, как правило, потребуются документы, подтверждающие право собственности, финансовая отчётность компании за несколько лет, договор купли-продажи, а также банковские выписки, отражающие поступления средств, — всё это в хронологическом порядке. Инвестору, получающему только заработную плату, потребуются финансовая отчётность, документы о выплате заработной платы и выписки, демонстрирующие накопление сбережений с течением времени.
Законные источники средств для программы EB-5 и необходимые документы
Большинство инвесторов используют несколько источников дохода. Для каждого из них требуются отдельные подтверждающие документы, поэтому оформляйте их по отдельности.
H3 Доходы от трудовой деятельности и заработной платы
- Декларации о доходах физических лиц за соответствующие годы.
- Справки с места работы или трудовые договоры с указанием должности и размера заработной платы.
- Расчетные листы, формы W-2 или их иностранные эквиваленты.
- Выписки из банковских счетов, в которых суммы поступлений соответствуют доходам, указанным в ваших налоговых декларациях.
Право собственности на предприятие и продажа бизнеса
- Регистрационные документы и подтверждение вашей доли владения.
- Налоговые декларации и финансовая отчетность компании.
- Договор купли-продажи, если вы продали бизнес.
- Документы, подтверждающие поступление средств от продажи на ваш счет.
Продажа недвижимости или иных активов
- Оригинал договора купли-продажи или контракта.
- Договор купли-продажи и итоговый отчет.
- Подтверждение того, что сделка была официально зарегистрирована; для этого может потребоваться заключение местного юриста за рубежом.
- Доказательство зачисления вырученных средств на счет.
Подарки и наследство
Подарки допускаются, однако USCIS рассматривает денежные средства дарителя практически так же, как если бы они принадлежали вам. Будьте готовы предоставить подписанное заявление о дарении, налоговые декларации дарителя и документы, подтверждающие источник дохода, а также доказательства перечисления средств. Правила, касающиеся дарения денежных средств в рамках программы EB-5, заслуживают более подробного рассмотрения в отдельной статье.
Для получения унаследованных денежных средств необходимо предоставить свидетельство о смерти, завещание или документ о вступлении в наследство, а также доказательства того, каким образом умерший законно накопил данные активы.
Кредиты
Заемные средства, как правило, принимаются во внимание только в том случае, если кредит обеспечен активами, находящимися в вашем личном владении. Приложите договор о предоставлении кредита, документы, подтверждающие наличие залога, а также доказательства законного происхождения средств кредитора. Необеспеченные займы вызывают сомнения относительно того, действительно ли эти средства принадлежат вам и подвергаются ли они реальному риску.
Пошаговая инструкция: как составить пакет документов, подтверждающих источники финансирования
Прежде чем приступить к сбору каких-либо документов, краткая оценка соответствия требованиям программы EB-5 поможет убедиться, что данная инвестиция подходит именно вам. Затем выполните следующие шаги в указанном порядке.
- Перечислите все источники. Укажите каждый источник вашего капитала и сумму, вносимую им.
- Соберите налоговые декларации. Соберите личные налоговые декларации, поданные за последние семь лет, а также декларации юридических лиц или партнерств для всех вовлечённых организаций.
- Получите выписки со счетов. Загрузите выписки из банков, брокерских компаний и пенсионных фондов за периоды, в течение которых были получены и переведены средства.
- Документируйте каждую транзакцию. К каждому крупному депозиту прилагайте договоры, документы о праве собственности, итоговые отчеты или соглашения.
- Составьте схему движения средств. Проследите путь денежных средств от каждого источника через все счета до эскроу-счета по программе EB-5, отмечая при этом конвертацию валют.
- Перевод и заверение. Предоставление заверенных переводов на английский язык документов, составленных на иностранных языках.
- Проверьте наличие пробелов. Убедитесь, что даты, имена и суммы совпадают во всех документах, и объясните любые расхождения в письменной форме.
Контрольный список основных документов
Воспользуйтесь этим списком, чтобы убедиться, что ничего не пропущено, прежде чем подавать документы:
- Декларации о доходах физических и юридических лиц.
- Выписки из банковских счетов, брокерские отчеты и документы о банковских переводах.
- Регистрационные документы и финансовая отчетность.
- Документы о праве собственности, договоры купли-продажи и итоговые отчеты.
- Декларации о дарении или кредитные договоры с подтверждающими документами от дарителя или небанковского кредитора.
- Документы о конвертации валюты.
- Информация о любых гражданских или уголовных судебных решениях, а также о находящихся на рассмотрении судебных делах.
- Заверенные переводы всех документов, составленных на иностранном языке.
Требования к доказательствам одинаковы независимо от того, осуществляете ли вы инвестиции через региональный центр или напрямую. В качестве дополнительных материалов планируется опубликовать сравнение инвестиций в рамках программы EB-5 через региональный центр и прямых инвестиций, а также контрольный список для подачи формы I-526E по программе EB-5.
Как систематизировать и представить свои доказательства
Форма представления имеет почти такое же значение, как и содержание. Рецензент, изучающий сотни страниц, ни в коем случае не должен гадать, почему тот или иной документ включен в материал.
- Пронумеруйте каждое приложение и добавьте указатель, связывающий его с конкретным источником финансирования.
- Выделите или укажите ключевые депозиты, переводы или статьи расходов в подробных отчётах.
- Напишите краткое описание по каждому источнику, объяснив простым языком, как были заработаны эти деньги.
- Объясните необычные операции, такие как крупные денежные вклады или переводы между счетами членов семьи, прежде чем сотрудник будет вынужден об этом спросить.
- Следите за тем, чтобы курсы обмена валют и даты в разных документах совпадали.
Такая подготовка также позволяет сэкономить время. Документация, в которой заранее предусмотрены возможные вопросы, с меньшей вероятностью станет поводом для запроса дополнительных сведений (RFE), а ответ, если он понадобится, подготовить гораздо проще.
Распространенные ошибки, приводящие к запросам дополнительных сведений (RFE)
- Предоставление налоговых деклараций за слишком небольшой период.
- Наличие в выписках со счетов крупных депозитов без объяснения их происхождения.
- Смешивание законных средств с деньгами, не имеющими к ним отношения, без четкой истории их происхождения.
- Опора на подарок или ссуду от небанковского кредитора без документального подтверждения источника средств другой стороны.
- Предоставление незаверенных или неполных переводов.
- Указание различных цифр в налоговых декларациях, заявлениях и банковских документах.
Если USCIS уже направило запрос о предоставлении дополнительных документов (RFE) или вынесло отказ, дальнейшие действия после отказа в рассмотрении ходатайства о визе зависят от того, какие недостающие документы были выявлены сотрудником, и при этом крайне важно оперативно и структурированно подготовить ответ.
Когда сложно собрать документацию
Некоторые инвесторы обнаруживают, что их документы не позволяют подтвердить полную сумму инвестиций. Другие могут вообще подпадать под другую категорию, поэтому перед вложением капитала в проект стоит проанализировать ситуации, в которых категория EB-1A превосходит категорию EB-5. Откровенный анализ на раннем этапе гораздо лучше, чем обнаружение пробелов в документации после того, как средства уже находятся на счете условного депонирования, когда варианты действий ограничены, а время имеет решающее значение.
Ещё одним фактором является выбор момента. Движение средств, произошедшее недавно — например, в результате быстрой продажи или перевода между родственниками — зачастую требует более подробных объяснений, чем средства, которые находятся на одном счёте в течение многих лет. Планируйте переводы с учётом необходимости предоставления документации и избегайте неофициальных переводов средств до подачи налоговой декларации.
Сотрудничество с адвокатом по иммиграционным вопросам
Каждое дело имеет свои особенности: от наличия нескольких источников дохода до денежных средств, хранящихся в разных странах. Юрист может проанализировать ваши документы до подачи заявления, выявить несоответствия и систематизировать доказательства таким образом, чтобы сотрудник ведомства мог легко в них разобраться. Инвесторы, проживающие в районе Нью-Йорка, также могут воспользоваться такой услугой на месте.
Начните заранее готовить документацию по средствам, связанным с программой EB-5
Надежный пакет документов, подтверждающих источники финансирования, формируется за несколько месяцев до подачи заявления, а не за несколько недель. Начните с простого перечня ваших источников, соберите документацию по каждому из них и отследите каждый перевод средств. Если вам требуется помощь в подготовке ходатайства по программе EB-5, компания Stelmakh & Associates Inc готова проанализировать ваши документы и помочь вам в планировании доказательной базы. Настоящая статья носит информационный характер и не является юридической консультацией в отношении вашей конкретной ситуации.
Часто задаваемые вопросы об источниках финансирования по программе EB-5
Что представляет собой источник средств в программе EB-5?
Это подтверждение того, что средства, вложенные в инвестиции, были заработаны или получены законным путем. Вы можете подтвердить это с помощью таких документов, как налоговые декларации, документы о трудоустройстве или ведении бизнеса, а также документы о продаже или наследовании.
За сколько лет необходимо предоставить налоговые декларации в рамках программы EB-5?
В отношении ходатайств, поданных 14 мая 2022 года или позднее, необходимо предоставить личные налоговые декларации за последние семь лет или за иной период, установленный USCIS. USCIS может запросить дополнительные документы, если в вашем деле возникнут вопросы.
Могу ли я использовать подаренные деньги для инвестиций в рамках программы EB-5?
Да, однако средства дарителя должны быть получены законным путем и подтверждены документально. Вам потребуется декларация о дарении, налоговые декларации дарителя и подтверждающие документы об источниках дохода, а также подтверждение перевода средств.
Могу ли я использовать кредит для финансирования программы EB-5?
Да, но только в том случае, если ссуда была предоставлена добросовестно, вы несете за неё личную и первоочередную ответственность, а также если она обеспечена активами, принадлежащими вам лично, а не активами нового коммерческого предприятия. Вы обязаны зафиксировать условия ссуды и информацию об обеспечении. Если кредитором является не банк, вы также обязаны подтвердить законный источник происхождения средств кредитора.
Что такое «путь движения средств» в программе EB-5?
«Путь движения средств» — это задокументированная цепочка, отражающая путь, по которому денежные средства перемещались от их законного источника до проекта EB-5. Большую часть этой цепочки составляют выписки из банковских счетов, подтверждения банковских переводов и документы о конвертации валюты.
Могут ли наследство или продажа имущества считаться законным источником дохода?
Да. Для оформления наследства необходимы свидетельство о смерти, завещание или документ о вступлении в наследство, а также подтверждение того, каким образом умерший приобрел данное имущество. Для оформления продажи недвижимости требуются правоустанавливающий документ, договор купли-продажи, итоговый отчет о сделке и подтверждение поступления выручки.
Нужно ли переводить мои документы на английский язык?
Да. К любому документу на иностранном языке необходимо приложить полный заверенный перевод на английский язык.
Что произойдет, если USCIS усомнится в источнике моих средств?
USCIS может направить вам запрос о предоставлении доказательств или уведомление о намерении отказать, предоставив вам возможность представить свои возражения. Если пробел не будет устранен, ходатайство может быть отклонено.