Коротка відповідь: Які документи повинні надати інвестори за програмою EB-5?
Інвестори за програмою EB-5 повинні довести дві речі: що кошти для інвестицій походять із законного джерела та що вони надійшли на американський проект через задокументовані рахунки. На практиці це означає податкові декларації, виписки з банківських та брокерських рахунків, ділову документацію, документи про продаж або дарування, а також чіткий ланцюжок усіх переказів із завіреними перекладами на англійську мови для всіх документів, написаних іншою мовою.
Ось короткий виклад:
- Законні джерела: заробітна плата, доходи від підприємницької діяльності, доходи від продажу майна, доходи від інвестицій, спадщина, дарування або належним чином забезпечені позики.
- Основні докази: особисті податкові декларації за останні сім років, а також податкові декларації підприємства та реєстраційні документи.
- Шлях руху коштів: виписки та записи про банківські перекази для кожного рахунку, через який проходили кошти.
- Треті особи: документи про дарування або позику, а також докази походження коштів дарувальника та, якщо кредитором є не банк, докази походження коштів кредитора.
- Формат: завірені переклади та упорядкований, індексований комплект доказів.
Що означає поняття «джерело коштів» для програми EB-5
Джерело коштів — це інформація про те, звідки походять ваші інвестиційні кошти. Згідно з правилами програми EB-5, саме на вас покладається обов’язок довести, що капітал було отримано законним шляхом. На сторінці USCIS, присвяченій Програмі імміграції інвесторів EB-5, викладено основні положення програми, тоді як Закон про імміграцію та громадянство (зі змінами, внесеними Законом про реформу та доброчесність програми EB-5 від 2022 року), 8 CFR 204.6 та Посібник з політики USCIS визначають стандарти доказів, яких дотримуються співробітники імміграційної служби.
Ставки високі. Мінімальний обсяг інвестицій становить 800 000 доларів у зоні цільового працевлаштування або 1 050 000 доларів в інших регіонах, і посадові особи ретельно вивчають ці документи рядок за рядком. Будь-яка прогалина в документації може призвести до запиту про надання доказів або до відмови, навіть якщо кошти є цілком законними.
Оскільки ця вимога є центральною у більш широкому процесі отримання зеленої карти інвестором за програмою EB-5, варто почати збирати документи задовго до того, як ви оберете проект або перекажете хоча б один долар.
Інвестори, які зважують альтернативи, можливо, також читали про нову візову програму Gold Card . Однак EB-5 залишається встановленим шляхом із визначеним та добре перевіреним стандартом доказів.
У реальних випадках проблеми рідко виникають через нечесні гроші. Вони виникають через неповні, розкидані по різних країнах записи або ті, що важко пов’язати між собою. Співробітник не може схвалити те, чого немає у файлі, тому мета полягає в тому, щоб зв’язок був очевидним з першої сторінки.
Джерело коштів проти шляху коштів
Ці дві ідеї працюють разом, і USCIS розглядає обидві. Багато інвесторів готують першу та недооцінюють другу.
| Поняття | Питання, на яке вона відповідає | Типові докази |
| Джерело коштів | Звідки походять ці кошти і чи були вони отримані законним шляхом? | Податкові декларації, документи про працевлаштування або ведення бізнесу, договори купівлі-продажу, документи про спадщину або дарування |
| Шлях руху коштів | Як гроші надходили від джерела до проекту EB-5? | Виписки з банківських рахунків, підтвердження банківських переказів, документи про конвертацію валюти, квитанції про депонування коштів |
Схема, що відображає кожен рахунок, переказ та конвертацію валюти, значно полегшує аналіз для посадової особи. Ми плануємо детальніше розглянути це питання в наступній статті, присвяченій схемі руху коштів у рамках програми EB-5.
Наприклад, інвестору, який продав сімейний бізнес за кордоном, зазвичай знадобляться документи про право власності, фінансові звіти компанії за кілька років, договір купівлі-продажу та банківські виписки, що підтверджують надходження коштів, — усі ці документи мають бути впорядковані за датами. Інвестору, який отримує лише заробітну плату, знадобляться фінансові звіти, документи про виплату заробітної плати та виписки, що підтверджують накопичення заощаджень з часом.
Законні джерела коштів для програми EB-5 та що потрібно документально підтвердити
Більшість інвесторів поєднують кілька джерел доходу. Кожне з них потребує окремого підтвердження, тому їх слід документувати окремо.
H3 Доходи від зайнятості та заробітної плати
- Особисті податкові декларації за необхідні роки.
- Довідки з місця роботи або трудові договори, що вказують посаду та розмір заробітної плати.
- Розрахункові листки, форми W-2 або їхні іноземні еквіваленти.
- Виписки з банківських рахунків, де суми надходжень відповідають доходам, зазначеним у ваших деклараціях.
Власність на підприємство та продаж підприємства
- Реєстраційні документи та підтвердження вашої частки власності.
- Податкові декларації та фінансова звітність компанії.
- Договір купівлі-продажу, якщо ви продали бізнес.
- Документи, що підтверджують надходження коштів від продажу на ваш рахунок.
Продаж нерухомості або інших активів
- Оригінал договору купівлі-продажу або контракту.
- Договір купівлі-продажу та підсумковий розрахунок.
- Доказ того, що передача була офіційно зареєстрована, для чого може знадобитися висновок місцевого юриста за кордоном.
- Докази зарахування отриманих коштів на рахунок.
Дарування та спадщина
Дарування дозволяються, але USCIS розглядає гроші дарувальника майже так, ніби це ваші власні кошти. Будьте готові надати підписану декларацію про дарування, податкові декларації дарувальника та докази джерела походження коштів, а також підтвердження переказу. Правила щодо дарування коштів у рамках програми EB-5 заслуговують на детальніше розглядання в окремій статті.
Для отримання успадкованих коштів необхідні свідоцтво про смерть, заповіт або документ про затвердження заповіту, а також докази того, як померла особа законно накопичила ці активи.
Кредити
Позичені кошти, як правило, враховуються лише в тому випадку, якщо кредит забезпечений активами, які належать вам особисто. Надайте кредитний договір, документи щодо застави та докази того, що кошти кредитора є законними. Незабезпечені позики викликають сумніви щодо того, чи дійсно ці кошти належать вам і чи дійсно вони піддаються ризику.
Покрокова інструкція: як підготувати пакет документів щодо джерел фінансування
Перш ніж почати збирати будь-які документи, коротка оцінка відповідності вимогам програми EB-5 допоможе переконатися, що інвестиція відповідає вашій ситуації. Потім виконайте ці кроки послідовно.
- Перелічіть усі джерела. Вкажіть кожне джерело вашого капіталу та суму, яку воно становить.
- Зберіть податкові декларації. Зберіть особисті податкові декларації, подані протягом останніх семи років, а також декларації юридичних осіб або партнерств для всіх залучених суб’єктів господарювання.
- Отримайте виписки з рахунків. Завантажте виписки з банківських рахунків, брокерських рахунків та пенсійних рахунків за періоди, протягом яких були отримані та перераховані кошти.
- Фіксуйте кожну операцію. До кожного великого депозиту додавайте контракти, документи про право власності, підсумкові звіти або угоди.
- Складіть схему руху коштів. Простежте шлях грошей від кожного джерела через усі рахунки до ескроу-рахунку за програмою EB-5, зазначаючи курсові перерахунки.
- Переклад та засвідчення. Надання завірених перекладів англійською мовою документів, складених іноземною мовою.
- Перевірте наявність прогалин. Переконайтеся, що дати, імена та суми збігаються у всіх документах, а будь-які розбіжності поясніть у письмовій формі.
Перелік основних документів
Скористайтеся цим переліком, щоб переконатися, що нічого не бракує, перш ніж подавати документи:
- Податкові декларації фізичних осіб та підприємств.
- Банківські, брокерські та записи про банківські перекази.
- Реєстрація бізнесу та фінансова звітність.
- Документи на право власності, договори купівлі-продажу та підсумкові звіти.
- Декларації про дарування або кредитні угоди з підтверджуючими документами від дарувальника або небанківського кредитора.
- Документи про конвертацію валюти.
- Інформація про будь-які цивільні чи кримінальні судові рішення або судові справи, що перебувають на розгляді.
- Завірені переклади всіх документів, складених іноземною мовою.
Вимоги до доказів однакові незалежно від того, чи інвестуєте ви через регіональний центр, чи безпосередньо. У якості додаткових матеріалів планується опублікувати порівняння інвестицій через регіональний центр EB-5 та прямих інвестицій, а також контрольний список для форми I-526E за програмою EB-5.
Як упорядкувати та представити свої докази
Форма подання має майже таке ж значення, як і зміст. Рецензент, який опрацьовує сотні сторінок, ніколи не повинен здогадуватися, чому той чи інший документ включено до документації.
- Пронумеруйте кожен додаток та додайте покажчик, який пов’язує його з конкретним джерелом фінансування.
- Виділіть або вкажіть ключові депозити, перекази або позиції у довгих виписках.
- Напишіть короткий опис для кожного джерела, пояснюючи простими словами, як були зароблені ці гроші.
- Поясніть незвичайні позиції, такі як великі грошові вклади або перекази між сімейними рахунками, перш ніж співробітник буде змушений про це запитати.
- Забезпечте узгодженість курсів обміну валют та дат у всіх документах.
Така підготовка також дозволяє заощадити час. Документація, в якій передбачені можливі запитання, з меншою ймовірністю спричинить запит на додаткову інформацію (RFE), а відповідь, якщо така знадобиться, підготувати набагато простіше.
Поширені помилки, що призводять до отримання запитів про надання додаткової інформації (RFE)
- Подання податкових декларацій за занадто малу кількість років.
- Наявність у виписках з рахунків великих сум без пояснення їх походження.
- Змішування законних коштів із грошима, що не мають до них відношення, без чіткого обґрунтування їх походження.
- Посилання на дарунок або позику від небанківського кредитора без документального підтвердження джерела коштів іншої сторони.
- Подання незавірених або неповних перекладів.
- Вказання різних цифр у податкових деклараціях, заявах та банківських документах.
Якщо USCIS вже надіслало запит на додаткову інформацію (RFE) або винесло відмову, подальші кроки після відмови у видачі візи залежать від того, що, на думку співробітника, було відсутнє, і в цьому випадку важливо надати оперативну та чітко структуровану відповідь.
Коли складно зібрати документацію
Деякі інвестори виявляють, що їхні документи не підтверджують повної суми інвестицій. Інші можуть взагалі підпадати під іншу категорію, тому перед вкладенням капіталу в проект варто проаналізувати ситуації, в яких категорія EB-1A є кращим варіантом, ніж EB-5. Відвертий аналіз на ранньому етапі набагато кращий, ніж виявлення прогалин у документації після того, як кошти вже знаходяться на депозитному рахунку, коли варіанти обмежені, а час має вирішальне значення.
Ще одним фактором є час. Кошти, які нещодавно перемістилися, наприклад, у результаті швидкого продажу або переказу між родичами, часто потребують більш детального пояснення, ніж гроші, які роками лежали на одному рахунку. Плануйте свої перекази з урахуванням необхідної документації та уникайте неформальних переміщень коштів до подання податкової декларації.
Співпраця з адвокатом з питань імміграції
Кожен випадок має свої особливості — від наявності декількох джерел доходу до коштів, розміщених у різних країнах. Адвокат може перевірити ваші документи перед подачею заяви, виявити невідповідності та систематизувати докази, щоб посадова особа могла їх проаналізувати. Інвестори, які проживають у районі Нью-Йорка, також можуть отримати таку перевірку на місці.
Почніть заздалегідь готувати документацію щодо коштів за програмою EB-5
Надійну базу даних про джерела фінансування слід формувати за кілька місяців до подання заяви, а не за кілька тижнів. Почніть із простого переліку ваших джерел, зберіть документацію щодо кожного з них та простежте кожен переказ коштів. Якщо вам потрібна допомога у підготовці петиції за програмою EB-5, компанія Stelmakh & Associates Inc може перевірити ваші документи та допомогти вам спланувати доказову базу. Ця стаття містить загальну інформацію і не є юридичною консультацією щодо вашої конкретної ситуації.
Поширені запитання щодо джерел походження коштів за програмою EB-5
Що таке джерело фінансування в програмі EB-5?
Це підтвердження того, що кошти, вкладені у інвестиції, були зароблені або отримані законним шляхом. Ви можете підтвердити це за допомогою таких документів, як податкові декларації, документи про працевлаштування або ведення бізнесу, а також документи про продаж або успадкування.
Скільки років податкових декларацій потрібно надати за програмою EB-5?
Для заяв, поданих 14 травня 2022 року або пізніше, необхідно надати податкові декларації фізичних осіб за останні сім років або за інший період, визначений USCIS. USCIS може вимагати додаткові документи, якщо у вашій справі виникнуть питання.
Чи можу я використати отримані в подарунок кошти для інвестиції за програмою EB-5?
Так, але кошти дарувальника мають бути отримані законним шляхом та підтверджені документами. Вам знадобляться декларація про дарування, податкові декларації дарувальника та підтверджуючі документи щодо джерел доходу, а також підтвердження переказу коштів.
Чи можу я використати кредит для фінансування програми EB-5?
Так, але лише за умови, що позика була надана добросовісно, ви несете за неї особисту та першочергову відповідальність, а також вона забезпечена вашими власними активами, а не активами нового комерційного підприємства. Ви повинні задокументувати умови позики та заставу. Якщо кредитором є не банк, ви також повинні задокументувати законне джерело походження коштів кредитора.
Що таке «шлях руху коштів» у програмі EB-5?
«Шлях руху коштів» — це задокументований ланцюжок, що показує, як гроші переміщалися від їхнього законного джерела до проекту EB-5. Більшу частину цього ланцюжка складають банківські виписки, підтвердження банківських переказів та документи про конвертацію валюти.
Чи можуть спадщина або продаж майна вважатися законним джерелом доходу?
Так. Для оформлення спадщини потрібні свідоцтво про смерть, заповіт або документ про затвердження заповіту, а також підтвердження того, яким чином померлий набув це майно. Для продажу нерухомості потрібні акт про право власності, договір купівлі-продажу, підсумковий звіт про укладення угоди та підтвердження отриманих коштів.
Чи потрібно перекладати мої документи англійською мовою?
Так. До будь-якого документа іноземною мовою необхідно додати повний завірений переклад англійською мовою.
Що станеться, якщо USCIS засумнівається в походженні моїх коштів?
USCIS може надіслати запит на надання доказів або повідомлення про намір відмовити, надавши вам можливість надати відповідь. Якщо розбіжність не буде усунена, у задоволенні клопотання може бути відмовлено.